Finanzberater und Versicherungsmakler verbringen 40–60% ihrer Zeit mit Administration: Dokumente prüfen, Leads nachverfolgen, Routineanfragen beantworten. KI übernimmt diese Aufgaben automatisch – damit Sie sich auf das konzentrieren können, was wirklich zählt: Beratung, Vertrauen und Abschlüsse.
Entdecken Sie die konkreten Vorteile für Ihre Beratung und Ihren Vertrieb.
100 Anfragen pro Monat, aber nur 15 sind kaufbereit. Ein Chatbot stellt Qualifizierungsfragen und bewertet Interessenten nach Ihren Kriterien. Sie erhalten nur heiße Leads mit allen relevanten Infos – strukturiert und priorisiert.
Versicherungsantrag mit Einkommensnachweisen, Gesundheitserklärung, Ausweiskopie. Mit KI: Dokumente hochladen, System extrahiert alle Felder, prüft Vollständigkeit und trägt Daten ins System ein. Bearbeitungszeit: 2–3 Minuten statt 15–20.
"Was ist in meiner Police enthalten?", "Wann läuft mein Vertrag aus?" – Ein Chatbot beantwortet diese Fragen sofort, 24/7, mit Zugriff auf Kundendaten. Komplexe Anliegen werden mit Kontext an Sie weitergeleitet.
Nach jedem Beratungsgespräch: KI transkribiert, strukturiert Inhalte nach Vorgaben (Ist-Situation, Empfehlung, nächste Schritte) und erstellt ein Protokoll-Entwurf. Statt 20 Minuten Nacharbeit: 3 Minuten.
Ein Berater mit 50+ Produkten kann nicht alle Details im Kopf haben. Ein Wissenssystem beantwortet Fragen wie: "Welche Tarife decken Auslandsschäden ab?" – mit Quellenangaben zu Produktblättern.
"Ihr Kunde X wird morgen 30 → Angebot für Unfallversicherung senden." KI analysiert Kundendaten und erkennt Verkaufschancen: Geburtstage, Vertragsabläufe, Lebensereignisse. Proaktiver Vertrieb statt reaktiver Service.
KI kuratiert Finanznews und sendet relevante Infos an passende Kunden – kein Spam, sondern Mehrwert. "Neue Steuervorteile für Selbstständige" geht nur an Selbstständige. Kundenbindung ohne Aufwand.
100 Anfragen pro Monat, aber nur 15 sind kaufbereit. Ein Chatbot stellt Qualifizierungsfragen und bewertet Interessenten nach Ihren Kriterien. Sie erhalten nur heiße Leads mit allen relevanten Infos – strukturiert und priorisiert.
Versicherungsantrag mit Einkommensnachweisen, Gesundheitserklärung, Ausweiskopie. Mit KI: Dokumente hochladen, System extrahiert alle Felder, prüft Vollständigkeit und trägt Daten ins System ein. Bearbeitungszeit: 2–3 Minuten statt 15–20.
"Was ist in meiner Police enthalten?", "Wann läuft mein Vertrag aus?" – Ein Chatbot beantwortet diese Fragen sofort, 24/7, mit Zugriff auf Kundendaten. Komplexe Anliegen werden mit Kontext an Sie weitergeleitet.
Nach jedem Beratungsgespräch: KI transkribiert, strukturiert Inhalte nach Vorgaben (Ist-Situation, Empfehlung, nächste Schritte) und erstellt ein Protokoll-Entwurf. Statt 20 Minuten Nacharbeit: 3 Minuten.
Ein Berater mit 50+ Produkten kann nicht alle Details im Kopf haben. Ein Wissenssystem beantwortet Fragen wie: "Welche Tarife decken Auslandsschäden ab?" – mit Quellenangaben zu Produktblättern.
"Ihr Kunde X wird morgen 30 → Angebot für Unfallversicherung senden." KI analysiert Kundendaten und erkennt Verkaufschancen: Geburtstage, Vertragsabläufe, Lebensereignisse. Proaktiver Vertrieb statt reaktiver Service.
KI kuratiert Finanznews und sendet relevante Infos an passende Kunden – kein Spam, sondern Mehrwert. "Neue Steuervorteile für Selbstständige" geht nur an Selbstständige. Kundenbindung ohne Aufwand.
Sechs typische Szenarien aus dem Alltag von Finanzberatern und Versicherungsmaklern.
Interessenten automatisch bewerten, priorisieren und strukturiert an den Vertrieb übergeben. Nur noch mit kaufbereiten Kunden sprechen.
Leads nachverfolgen, Erinnerungen senden und Kommunikation strukturieren – ohne manuelles Nachfassen.
Anträge, Policen und Nachweise automatisch auslesen, prüfen und ins System übertragen. Vollständigkeitsprüfung inklusive.
Gespräche transkribieren, strukturieren und als Protokoll-Entwurf bereitstellen. Compliance-konform dokumentieren.
Kunde wird 30? Vertrag läuft aus? Kind kommt? KI erkennt Verkaufschancen aus Kundendaten und erinnert Sie rechtzeitig mit passendem Angebot.
Relevante Finanznews automatisch an passende Kunden senden. Kein Spam, sondern Mehrwert: Steueränderungen an Selbstständige, Immobilienthemen an Eigentümer.
Vier zentrale Herausforderungen, die Finanzberater täglich begegnen – und wie KI sie löst.
Anfragen kommen über verschiedene Kanäle – aber nicht alle sind qualifiziert. Die Nachverfolgung kostet Zeit, die für Beratung fehlt.
Anträge, Nachweise, Policen – alles muss geprüft, abgetippt und ins System übertragen werden.
„Was ist in meiner Police enthalten?" – Routinefragen kosten Zeit, die für Beratung fehlt.
Beratungsprotokolle, Dokumentationspflichten, Audit-Anforderungen – alles muss nachvollziehbar sein.
Von der Analyse bis zum produktiven Einsatz – Schritt für Schritt.
Wir verstehen Ihre Prozesse, Systemlandschaft und regulatorischen Anforderungen – von Lead bis Abschluss.
Gemeinsam definieren wir, welche Automatisierung den schnellsten ROI bringt – Lead-Qualifizierung, Dokumentenprüfung oder Kommunikation.
Wir klären Integrationswege (Schnittstellen, Export/Import, Middleware). Je nach Systemlandschaft setzen wir selbst um oder arbeiten mit Partnern.
Training für Ihr Team und schrittweise Erweiterung – mit laufender Qualitätskontrolle.
Die Möglichkeiten sind vielfältig: Lead-Qualifizierung, Dokumentenprüfung, Kunden-Chatbot, Beratungsprotokolle. Doch welche Lösung passt zu Ihrer Systemlandschaft und Ihren Compliance-Anforderungen? Wir bieten keine theoretischen Abhandlungen, sondern eine praxisnahe Standortbestimmung.
Halbtägig (ca. 4h) • Remote oder vor Ort • Inkl. Vorbereitung und Ergebnis-Dokument
Klarheit darüber, welche KI-Lösungen für Ihre Finanzberatung Sinn machen und wie sie sich compliance-konform in Ihre Systeme integrieren lassen.
Antworten auf die wichtigsten Fragen zur Umsetzung von KI-Projekten im Finanzvertrieb.
Finanzdaten unterliegen strengen Datenschutzanforderungen (DSGVO, ggf. branchenspezifische Vorgaben). Wir evaluieren mit Ihnen die passende Architektur: DSGVO-konforme EU-Cloud, On-Premise-Hosting oder Hybrid. Wir berücksichtigen Datenminimierung, Verschlüsselung, Zugriffskonzepte und Logging.
Wir kennen gängige Systeme im Finanzbereich (z.B. Salesforce, HubSpot, Softfair, Maklermanager). Ob und wie eine Anbindung möglich ist, hängt von Ihrem System ab. In vielen Fällen können wir die Integration selbst umsetzen.
Nein, definitiv nicht. KI übernimmt repetitive Aufgaben: Lead-Qualifizierung, Dokumentenprüfung, Standardanfragen, Protokolle. Die persönliche Beratung, Vertrauensaufbau und individuelle Empfehlungen bleiben beim Menschen.
Wir bauen Sicherheitsnetze ein: Bei Unsicherheiten leitet die KI Anfragen an Ihr Team weiter. Sie definieren, welche Anfragen automatisch bearbeitet werden dürfen und welche immer an Menschen gehen.
Ein Pilot (z.B. Lead-Qualifizierung oder Dokumentenprüfung) ist oft in wenigen Wochen einsatzbereit. Komplexere Integrationen dauern je nach Komplexität etwas länger, je nach Systemlandschaft.
Wir sind mit branchenspezifischen Anforderungen vertraut (z.B. Beratungsdokumentation, Datenschutz, Aufbewahrungsfristen). Welche Pflichten im Detail gelten, wird gemeinsam mit Ihnen bzw. Ihren Compliance-Partnern geklärt.
Ja. KI erstellt aus Gesprächsnotizen strukturierte Beratungsprotokolle. Sie prüfen und geben frei. Zeit: 5 Minuten statt 20 pro Beratung. Compliance-konform dokumentiert.
Lead-Qualifizierung ab 250€/Monat, Dokumentenprüfung ab 300€/Monat. Komplette Setups 600–1.500€/Monat. Bei 20–35 eingesparten Stunden monatlich amortisiert sich das in 2–4 Monaten.
"Finanzberater verbringen Stunden mit Dokumentationspflichten – nicht weil sie wollen, sondern weil BaFin und Compliance es verlangen. KI kann diese Dokumentation automatisch erstellen, Anträge vorprüfen und Beratungsprotokolle strukturieren. Berater konzentrieren sich auf Beratung, Compliance bleibt gewährleistet."
KIKOM entwickelt FinTech-Lösungen unter strengsten Compliance-Anforderungen: Lead-Qualifizierungs-Systeme, die Anfragen nach Vermögen, Anlageziel und Risikoprofil vorsortieren. Dokumentenprüfungs-Tools, die Anträge auf Vollständigkeit checken und fehlende Unterlagen automatisch nachfordern. Beratungsdokumentations-Systeme, die aus Gesprächsnotizen BaFin-konforme Protokolle erstellen. Wissensmanagement-Plattformen für Produktinformationen und Compliance-Richtlinien. Alle Systeme wahlweise On-Premise oder in zertifizierten EU-Rechenzentren.
Markus Kirchmair kennt die regulatorischen Herausforderungen im Finanzsektor: Jedes Beratungsgespräch muss dokumentiert werden, jeder Produktvorschlag begründet, jede Risikoaufklärung protokolliert. Als Gründer von KIKOM entwickelt er mit seinem Team Lösungen, die Compliance-Anforderungen erfüllen ohne Berater zu überlasten. Seine Bücher zu KI-Regulierung zeigen: Auch hochregulierte Branchen können von Automatisierung profitieren.
KI Grundlagen, Tools und Regulatorik verständlich erklärt.
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